Австралийские власти: основные пользователи криптобанкоматов — жертвы мошенников

Австралийский финансовый регулятор AUSTRAC (Australian Transactions Reports and Analysis Centre) заявил, что «жертвы мошенников, подставные лица и подозреваемые в преступлениях» являются основными пользователями криптобанкоматов в стране. Согласно пресс-релизу ведомства, его Криптовалютная рабочая группа проанализировала крупнейшие транзакции через криптобанкоматы в каждом штате и пришла к выводу, что многие из них связаны с мошенничеством. К сожалению, большинство этих операций проводили либо жертвы, либо подставные лица, которых заставляли вносить деньги в аппараты.

«Мы подозревали, что значительная часть транзакций через криптобанкоматы может быть незаконной. Однако тревожно то, что наши партнёры из правоохранительных органов обнаружили: почти все переданные нами случаи касались жертв, а не преступников», — заявил глава AUSTRAC Брендан Томас. «Мы столкнулись с историей 70-летней женщины, которая внесла более 430 000 австралийских долларов (~23,5 млн рублей) через криптобанкоматы, став жертвой романтического и инвестиционного мошенничества. Трагично, но она не сможет вернуть эти жизненно важные для неё средства».

Власти также выявили другую жертву примерно того же возраста, потерявшую более 200 000 австралийских долларов (~11 млн рублей). Она думала, что переводит деньги легальной торговой компании в рамках инвестиций, но лишилась всех средств через криптобанкомат.

Подобные аферы существуют десятилетиями, и традиционные финансовые институты уже разработали меры защиты клиентов. Однако криптовалюты, будучи относительно новым явлением, пока не имеют аналогичных механизмов противодействия незаконному использованию. Кроме того, децентрализованная природа этой технологии затрудняет регулирование на государственном уровне.

Криптобанкоматы упрощают конвертацию наличных в цифровые активы, но их внешнее сходство с обычными банкоматами вводит в заблуждение технически неподготовленных людей, которые ошибочно полагают, что переводят средства на банковский счёт.

Вернуть украденные деньги крайне сложно. Несмотря на прозрачность блокчейна, анонимность кошельков осложняет идентификацию их владельцев. Даже при судебном решении о возврате средств, они должны находиться на бирже, признающей юрисдикцию вынесшего решение государства.

Рост числа подобных инцидентов и доступность криптобанкоматов указывают на необходимость государственного реагирования. Австралийские власти анонсировали «национальную кампанию по профилактике и просвещению», учитывая низкую осведомлённость многих людей о криптовалютах и онлайн-мошенничестве. Пока же эксперты советуют проявлять бдительность и предупреждать знакомых об опасности переводов через криптобанкоматы — особенно если они никогда раньше не пользовались цифровыми активами.

Источник: Tomshardware.com