Секретная служба США расширяет глобальную борьбу с криптомошенничеством

Мошенничество начинается с сообщения, за которым следует дружелюбное общение. Незнакомец направляет жертву на профессионально выглядящий сайт для инвестиций в криптовалюту — с продуманным дизайном, графиками и даже службой поддержки. Первый депозит приносит небольшую прибыль. То же происходит и со следующим. Воодушевлённая жертва отправляет ещё больше денег, даже берёт кредиты, чтобы продолжить. Затем, без предупреждения, платформа перестаёт отвечать, а баланс счёта исчезает.

«Вот как они работают, — рассказала следователь Джейми Лам из Секретной службы США на встрече с правоохранителями на Бермудах. — Они могут прислать фото симпатичного парня или девушки. Но на самом деле это, скорее всего, какой-то пожилой мужчина из России».

Следователи отследили мошенничество до доменного имени, связанного с фальшивым инвестиционным сайтом. Используя открытые инструменты, они выяснили, когда и кем он был зарегистрирован, а также способ оплаты. Платёж в криптовалюте привёл их к другому кошельку, а кратковременный сбой VPN раскрыл IP-адрес.

Лам входит в состав Глобального центра расследований (GIOC), специализирующегося на цифровых финансовых преступлениях. Их инструменты — это программное обеспечение, судебные запросы и электронные таблицы, а не значки или оружие.

«Не всегда всё так сложно, — говорит Лам. — Иногда нужно просто терпение».

Благодаря терпению и цифровым инструментам GIOC за последнее десятилетие изъял криптоактивов на сумму почти $400 млн (~33,1 млрд руб.), что ранее не разглашалось. Большая часть этих средств хранится в одном «холодном» кошельке, который теперь входит в число самых ценных в мире.

Во главе операции стоит адвокат Кали Смит, курирующая криптовалютную стратегию Секретной службы. Её команда провела тренинги в более чем 60 странах, обучая местные правоохранительные органы раскрывать цифровые преступления. Особое внимание уделяется юрисдикциям, где преступники пользуются слабым регулированием или программами «гражданство за инвестиции».

«Иногда после недельного обучения они говорят: „Вау, мы даже не подозревали, что такое происходит в нашей стране“», — отмечает Смит.

В прошлом месяце команда отправилась на Бермуды, где местные власти активно привлекают криптокомпании, но сталкиваются с новыми угрозами.

«Технологии и финансовые услуги отлично подходят для экономического роста, но ими можно и злоупотреблять, — заявил губернатор Бермуд Эндрю Мердок. — Помимо преимуществ, нужны сильные следственные полномочия».

Один из реальных случаев касался подростка из Айдахо, который отправил интимное фото незнакомцу, после чего тот потребовал $300 (~25 000 руб.), угрожая распространить снимок среди родственников. Подросток дважды заплатил, прежде чем обратиться в полицию. Аналитики GIOC восстановили цепочку вымогательства с помощью скриншотов, чеков и данных блокчейна.

Мошенничество с криптовалютами стало причиной большинства убытков от интернет-преступлений в США. В 2024 году американцы сообщили о потерях на $9,3 млрд (~771 млрд руб.), более половины от общего объёма ($16,6 млрд). Наибольшие потери понесли пожилые люди — почти $2,8 млрд (~232 млрд руб.), в основном из-за фальшивых инвестиционных сайтов.

Некоторые схемы перерастают в реальное насилие. В Нью-Йорке двое инвесторов похитили и пытали своего давнего друга, пытаясь получить доступ к его криптокошельку. В Коннектикуте шестеро мужчин похитили родителей подростка-хакера, укравшего $245 млн (~20,3 млрд руб.) в биткоинах, и избили их, пытаясь получить выкуп.

Для возврата украденных средств Секретная служба сотрудничает с криптокомпаниями. Coinbase и Tether помогали в расследованиях, предоставляя анализ транзакций и замораживая кошельки. Одно из крупнейших изъятий — $225 млн (~18,6 млрд руб.) в USDT, связанных с «романтическими» инвестиционными схемами.

«Мы отслеживаем деньги уже 160 лет, — говорит Патрик Фрини, глава нью-йоркского офиса Секретной службы. — Эти тренинги — часть нашей миссии».