Организатор биткоин-пирамиды на $201 млн приговорён к 20 годам тюрьмы

Бум криптовалют конца 2010-х привёл к массовым инвестициям в эту сферу. Однако, как и во время любой золотой лихорадки, всегда находятся продавцы поддельных карт. Одним из них оказался Рамиль Вентура Палафокс, который сегодня был приговорён судом в Вирджинии к 20 годам федеральной тюрьмы за организацию биткоин-пирамиды на сумму 201 млн долларов (~16 млрд рублей).

Мошенническая схема работала с декабря 2019 по октябрь 2021 года. Метод был предельно прост, но подогревался ажиотажем вокруг роста популярности биткоина в тот период. Компания Палафокса, Praetorian Group International, рекламировала инвесторам ежедневную доходность от 0,5% до 3%, что является невозможной цифрой в рамках законного бизнеса.

Предсказуемо, эти выплаты происходили лишь частично и только за счёт привлечения новых вкладчиков. Общая сумма в 201 млн долларов состояла из 171 млн в переводах биткоинов и 30 млн в фиатных депозитах.

Как сообщается, группа даже не занималась крупными торговыми операциями с биткоином. После подсчёта внутренних денежных потоков выяснилось, что инвесторы потеряли около 63 млн долларов (~5 млрд рублей). Палафокс имеет двойное гражданство США и Филиппин. Комиссия по ценным бумагам Филиппин (SEC) ещё в сентябре 2021 года выпустила публичное предупреждение, прямо призывая людей не инвестировать и называя инициативу Praetorian финансовой пирамидой.

Как будто обещанной ежедневной доходности было недостаточно, существующие и потенциальные инвесторы забеспокоились уже в апреле 2021 года, после того как Praetorian начала замораживать вывод средств, ссылаясь на технические проблемы с блокчейном биткоина и неполадки на сайте. Тем временем Палафокс вёл роскошный образ жизни, потратив как минимум 16 млн долларов (~1,3 млрд рублей) на недвижимость в Лас-Вегасе и Лос-Анджелесе, автомобили класса люкс, дизайнерскую одежду, предметы интерьера и подарки для членов семьи.

Палафокс был официально обвинён Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в апреле 2025 года и признал себя виновным в сентябре, пообещав в рамках сделки о признании вины вернуть 63 млн долларов в качестве возмещения ущерба. Даже с учётом продажи активов Палафокса шансы инвесторов получить обратно хотя бы несколько центов с каждого доллара невероятно малы.

Интересный факт: Схемы Понци, названные в честь Чарльза Понци, который популяризировал этот метод в США в 1920-х годах, остаются удивительно живучими, несмотря на вековую историю и регулярные разоблачения. В эпоху криптовалют и социальных сетей мошенникам стало проще, чем когда-либо, привлекать новых жертв, маскируя старую аферу под инновационные технологии.